רואת חשבון secrets

חשיבה

יש סיבה מס הזמן מרגיש כל כך מרתיע: רוב האנשים אינם בקיאים בשפה של מס הכנסה. לכן זה כל כך חשוב להתייעץ עם אנשי מקצוע שעושים את זה תפקידם ללמוד קוד המס והחוק. עם זה בחשבון, דיברנו עם יועצים פיננסיים רואי חשבון מוסמך (CPAs) ברחבי הארץ כדי לברר מה הם רוצים הלקוחות שלהם לדעת. Heed ייעוץ המומחה שלהם, וכאשר כולם מזיע את המועד האחרון, אתה כבר תהיה מתגלגל ההחזר שלך.

1. אתה יכול להתקשר אלינו בכל פעם שיש לך שאלה המס.
בין אם אתה לא בטוח מה לעשות עם סוף שנה בונוס בינואר או חושבים על המרת IRA שלך באוגוסט, לא לחכות עד אפריל הבא להתקשר לרואה החשבון שלך, קורא מיכאל פירס, מנכ”ל RSM McGladrey, Inc, חברת ייעוץ פיננסי ארצית. רואה חשבון יכול לייעץ לך על נושאים פיננסיים שאולי נראה לך חשוב אבל יכול להיות בעל השפעה גדולה על חשבון הבנק שלך. לדוגמה, יש אינספור אפשרויות פיננסיות עבור פרישה החיסכון שלך, וכן רואה חשבון יכול להגיד לך אשר יציע את התשואה הגדולה ביותר בטווח הארוך. פירס מוסיף כי עד שהוא מכין את ההחזר של הלקוח, זה לעתים קרובות מאוחר מדי כדי לקבל החלטה כי תהיה השפעה חיובית על הכספים שלהם.

2. הניירת שלך צריך להיות מוכן לפני הפגישה שלך.
אם רואה החשבון שלך שולח לך מארגן מס, אל תתעלם ממנו. אתה לא בהכרח צריך לדאוג למספרים, אומר לארי רייס, רו”ח עם רודמן ורודמן, פ. בניוטון, מסצ’וסטס. אבל בהחלט לבדוק את השאלות של המארגן ולמשוך כל הניירת שהיא קוראת. “רק לענות על השאלות האלה עשוי להעלות נושא שצריך לטפל”, אומר רייס. ותזכרי, לרואה החשבון שלך אין זמן לראות אותך מסתנן בערימת ניירות, אומר פירס. אז ודא שאתה ויד רשימות קניות, פליירים הספר ועוד מסמכים שאינם חיוניים מן ערימה של קבלות שלך מראש. לבסוף, אם יש לך את רוב, אבל לא כל הניירת שלך מוכן, רייס מציע לך להמשיך ולהביא את מה שיש לך למינוי. כלול הערה כדי לציין מה חסר ושלח את שאר המסמכים כפי שאתה מקבל אותם. בעוד עובר את החזר מלא עלול להרגיש מנוגד, עושה כך נותן זמן לרואה החשבון שלך כדי לקבל יתרון.

3. אם אתה זקוק לתאריך יעד אחרון, הודע לנו מוקדם יותר מאשר מאוחר יותר.
אל תהפוך את רואה החשבון שלך לטרוף בשעה האחת-עשרה, כי אתה עצבני לבקש הרחבה. בניגוד לאמונה הרווחת, הגשת בקשה להארכה אינה אומרת שחזרתך צפויה להיות מבוקרת יותר. “אם אתה יודע שלא יהיה לך את זה ביחד לפני 15 באפריל, תן לרואה שלך לדעת בהקדם האפשרי, כך תוסף יכול להיות מוכן לקראת המועד האחרון”, אומר רייס.

4. אף פעם אל תבקש מאיתנו לפדות את המספרים שלך.
אם ה- IRS מגיע אחריך, רואה החשבון שלך אינו אחראי – אתה. על ידי להיות כנים, אתה יכול למנוע קנסות חסון במקרה של ביקורת. “אני ממליצה ללקוחות שלי להיות אמת, גם אם זה אומר לשלם יותר ממה שהם צפויים”, אומרת Latreeka וויליאמס, רו”ח מונטגומרי, אלבמה, שבבעלותו ויליאמס & Company, LLC, חשבונאות וייעוץ מס המשרד. חוקי המס הם מסובכים (ותמיד משתנה), אבל זה התפקיד של רואה החשבון שלך להכיר אותם פנימה והחוצה. הודות זיכוי מס חדש הציג מדי שנה, מקצועי יכול לעתים קרובות יותר מאשר לא “למצוא” כסף על ההחזר שלך, אז תן לרואה שלך להתמקד עושה את מה שהוא עושה הכי טוב ולא צריך לדאוג אם המספרים שלך הם לגיטימיים. “יש הרבה דרכים משפטיות לצמצם ולנהל את התחייבויות המס שלך”, אומר וויליאמס.

5. לקחת אחריות על תרומות צדקה שלך.
מתן צדקה הוא נהדר. מה לא כל כך גדול: מתן האהוב שלך במזומן צדקה, ולאחר מכן אומר את רואה החשבון שלך אתה לא יכול לזכור אם זה היה 200 $ או 300 $. כאשר אתה רוצה לעשות תרומה צדקה, לכתוב המחאה. כאשר אתה תורם בגדים, כלי בית, רהיטים או כל סחורה אחרת, לשאול את הארגון עבור קבלת פירוט, אומר פירס. כדי לקבוע את הערך של התרומה שלך, בקר ItsDeductible.com.

6. עצור לביקור של סוף השנה.
ייתכנו צעדים שניתן לנקוט בסוף השנה כי תחסוך לך כסף על ההחזר שלך מגיע אפריל. “אני מעודד את הלקוחות שלי להיפגש איתי בנובמבר או בדצמבר”, אומר דייויד היפכן, רו”ח בצ’סטר, וירג’יניה. לדוגמה, אם ביקרת את רואה החשבון שלך בסוף 2010, ייתכן שהוא יעץ לך להשתמש בכל הכספים שנותרו בחשבון הבריאות ההוצאות הגמישות על תרופות ללא מרשם או פריטים כמו פתרון עדשות מגע. בשנת 2011, תוכל רק להשתמש בכסף זה עבור טיפול רפואי ותרופות מרשם, אז אם יש לך חבורה של כסף שם, זה רק הולך לשבת בחשבון עד שמישהו חולה. רואה החשבון שלך יכול גם להזכיר לך ניכויים ייתכן שלא השתמשת, מוסיף Hippchen.

7. אל תצפה לחזור שלך להיות מוכן בזמן שאתה ממתין.
רוב האנשים לא עושים את הטוב ביותר כאשר הם מרגישים כאילו הם תחת מיקרוסקופ – וזה כולל את רואה החשבון שלך. לורה ל Canales, רו”ח בואיז, איידהו, אוהב להיות לפחות 24 שעות כדי להשלים את ההחזר. “אני מבשלת על דברים ובוחנת את החזרה יום לאחר מכן כדי לחפש טעויות”, היא אומרת. “אני רוצה לוודא שנתתי את כל המחקרים הדרושים”.

8. תנו לנו את תשומת הלב שלך.
אלא אם כן אתה קובץ משותף, להופיע לפגישה שלך לבד. גרג פיי, סוכן רשום עם שירותי מס 20/20 במונטרוז, קליפורניה, נזכר באישה אחת שהביאה את בעלה לשעבר לפגישת המיסים שלה, ואז פתחה בוויכוח על מי קיבל את הילדים. אם כבר מדברים על ילדים, עזבו את הבית שלכם – אלא אם הם מבוגרים מספיק כדי לשבת בשקט בחדר ההמתנה – והכלב שלכם יחכה במכונית.

9. זה אף פעם לא שווה את זה כדי לקבל מאחור על המסים שלך.
המום מכל הצורות והמספרים? אתה לא לבד! עם זאת, התעלמות מה -15 באפריל היא האפשרות הגרועה ביותר. “לאנשים יש נטייה להיכנס לפאניקה כשהם מסתובבים מאחורי מסים ולא עושים כלום כי הם משותקים מפחד”, אומרת ויקטוריה קלארק, מנהלת בכירה בחברת בנט ת’ראש. רואה חשבון יכול לעזור לך לקצור את המספרים, הגיוני של חוקי המס ואת הקובץ עבור הרחבה אם היא רואה את זה הכרחי.

10. בדיוק כמו כל שירות אחר, אתה מקבל מה שאתה משלם.
כמובן, עמיתו של גיסך יכול למלא את טופסי המס שלך עבור $ 25, אבל רוב הסיכויים, עושה את זה יעלה לך יותר בטווח הארוך. “אתה לא יודע מה אתה לא יודע”, אומרת מליסה פיצ’פורד, רו”ח עם KatzAbosch, חברה לחשבונאות וייעוץ במרילנד. לדוגמה, לקוחות רבים (ואנשים רבים “לעזור” חברים של חברים במהלך עונת המס) לא יודעים שהם יכולים לקחת ניכויים עבור הוצאות הנובעות עבודות התנדבות וחיפוש עבודה.